國家知識產(chǎn)權(quán)局關(guān)于政協(xié)十三屆全國委員會第五次會議第04969號（科學(xué)技術(shù)類335號）提案答復(fù)的函

楊希雄委員：

您提出的《關(guān)于大力發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)金融拓寬解決科技型中小企業(yè)融資渠道的提案》收悉。結(jié)合財(cái)政部和銀保監(jiān)會意見，現(xiàn)答復(fù)如下。

一、關(guān)于“完善知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)體系”

（一）加強(qiáng)政策引導(dǎo)。2021年7月，我局制定印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)和規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營工作的通知》，對提升知識產(chǎn)權(quán)評估服務(wù)能力作出安排，提出積極研究推廣知識產(chǎn)權(quán)評估相關(guān)規(guī)范指引，提升評估專業(yè)化、智能化水平，鼓勵(lì)開發(fā)不同場景的評估工具，引導(dǎo)企業(yè)建立價(jià)值評估機(jī)制等具體措施。

（二）健全評估機(jī)制。我局組織編發(fā)《專利價(jià)值分析指標(biāo)體系》，從法律、技術(shù)、經(jīng)濟(jì)三個(gè)維度細(xì)化專利價(jià)值分析指標(biāo)。在科研院所、大型企業(yè)和專業(yè)機(jī)構(gòu)中實(shí)踐運(yùn)用相關(guān)指標(biāo)體系，規(guī)范指導(dǎo)不同主體建立完善專利評估管理體系。在此基礎(chǔ)上，積極推進(jìn)專利評估指引國家標(biāo)準(zhǔn)制定，已完成標(biāo)準(zhǔn)文本起草并公開征求意見。財(cái)政部指導(dǎo)中國資產(chǎn)評估協(xié)會不斷完善知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估準(zhǔn)則體系，目前已形成包括《資產(chǎn)評估執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則——無形資產(chǎn)》《知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估指南》以及分別針對專利、商標(biāo)和著作權(quán)的資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見在內(nèi)的資產(chǎn)評估準(zhǔn)則體系。

（三）加強(qiáng)數(shù)據(jù)支撐。我局對“十三五”期間備案的專利實(shí)施許可合同信息進(jìn)行數(shù)據(jù)提取和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)布《“十三五”國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)（門類）專利實(shí)施許可統(tǒng)計(jì)表》，為知識產(chǎn)權(quán)許可、交易等評估定價(jià)提供數(shù)據(jù)參考。銀保監(jiān)會支持各銀保局會同地方知識產(chǎn)權(quán)管理部門、版權(quán)管理部門推動建立知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)庫、專家?guī)旌椭R產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫，推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)作價(jià)評估標(biāo)準(zhǔn)化，為商業(yè)銀行開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資創(chuàng)造良好條件。

（四）提升評估能力。銀保監(jiān)會支持銀行通過建立外部評估機(jī)構(gòu)庫、創(chuàng)新內(nèi)部評估方式等手段，提升對知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值和作用的識別能力。例如，興業(yè)銀行建立外部知識產(chǎn)權(quán)評估專業(yè)機(jī)構(gòu)庫；中國農(nóng)業(yè)銀行對中小微企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告中公允價(jià)值在一定額度內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)，允許按不超過公允價(jià)值確定評估價(jià)值；交通銀行北京分行從價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)兩大維度建立專利評價(jià)指標(biāo)體系等。

下一步，我局將會同有關(guān)部門繼續(xù)加快推進(jìn)專利評估指引國家標(biāo)準(zhǔn)制定工作，完善知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估準(zhǔn)則體系，推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)有關(guān)數(shù)據(jù)和質(zhì)押信息共享，鼓勵(lì)評估服務(wù)機(jī)構(gòu)開發(fā)基于知識產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)的智能化評估工具，不斷提升知識產(chǎn)權(quán)評估工作的科學(xué)性和便利性。

二、關(guān)于“健全知識產(chǎn)權(quán)交易市場”

（一）強(qiáng)化平臺支撐。會同財(cái)政部分4批支持37個(gè)重點(diǎn)城市開展知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營服務(wù)體系建設(shè)，完善知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營服務(wù)鏈和生態(tài)圈。先后支持建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)交易運(yùn)營、金融服務(wù)等7家特色試點(diǎn)平臺和24家區(qū)域、產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營中心，支持平臺與知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營機(jī)構(gòu)、基金等開展業(yè)務(wù)合作，暢通交易渠道。

（二）加強(qiáng)信息共享。會同發(fā)展改革委等部門共同推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押平臺建設(shè)，向公眾提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信息、金融產(chǎn)品信息、企業(yè)信用信息查詢以及知識產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)辦理導(dǎo)航等綜合性服務(wù)，具備“一平臺匯聚、一站式查詢、一窗口展示”的功能，為企業(yè)融資提供便利化線上服務(wù)。

下一步，我局將會同相關(guān)部門扎實(shí)推進(jìn)國家知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)建設(shè)，促進(jìn)構(gòu)建更加完善的交易市場，推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等金融服務(wù)提質(zhì)擴(kuò)面。

三、關(guān)于“創(chuàng)新銀行考核管理模式”

銀保監(jiān)會鼓勵(lì)商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，通過單列信貸計(jì)劃、專項(xiàng)考核激勵(lì)等方式支持知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展。支持商業(yè)銀行建立適合知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評估、授信審查、授信盡職和獎(jiǎng)懲制度，創(chuàng)新信貸審批制度和利率定價(jià)機(jī)制。要求商業(yè)銀行進(jìn)一步建立健全符合知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資特點(diǎn)的內(nèi)部盡職免責(zé)機(jī)制和科學(xué)的績效考核機(jī)制。對經(jīng)辦人員在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)辦理過程中已經(jīng)盡職履責(zé)的，實(shí)行免責(zé)。

部分銀行已通過優(yōu)化內(nèi)部考核標(biāo)準(zhǔn)、落實(shí)盡職免責(zé)、差異化利率定價(jià)和專營機(jī)構(gòu)設(shè)置等措施推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展。例如，中國農(nóng)業(yè)銀行明確對于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資不良率高出各項(xiàng)貸款不良率3個(gè)百分點(diǎn)（含）以內(nèi)的，在內(nèi)部考核評價(jià)中不予扣分；中國建設(shè)銀行對屬于先進(jìn)制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域、項(xiàng)目的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，實(shí)行經(jīng)濟(jì)資本考核傾斜；民生銀行杭州分行成立知識產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目審查中心，設(shè)置專人專崗，開設(shè)快速審批通道；興業(yè)銀行在北京中關(guān)村、上海張江高新區(qū)等地建立專屬服務(wù)隊(duì)伍，配套差異化考核激勵(lì)機(jī)制。

下一步，銀保監(jiān)會將與我局等有關(guān)部門密切配合，進(jìn)一步解決知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的難點(diǎn)和障礙，推動有序擴(kuò)大知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，更好支撐科技型中小企業(yè)發(fā)展。

衷心感謝您對知識產(chǎn)權(quán)工作的關(guān)心和支持，希望繼續(xù)關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)事業(yè)發(fā)展，對知識產(chǎn)權(quán)工作提出更多寶貴意見建議。

國家知識產(chǎn)權(quán)局

2022年8月29日

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